财务规划师证书分为初、中、高三个级别，不同级别学历背景要求不一样的，初级考试的要求并不严格，只需年满18周岁且是专科及以上的在校学生；中级考试的要求，一是具有大专及以上学历且获得培训单位颁发的培训证明，二是年满24周岁，获得培训证明，两者任选其一；高级考试要求，一是取得中级理财规划师证书，二是具有大专及以上学历，且工作经验至少满2年，三是年吗30周岁，四是拥有金融学、会计学、管理学等博士学位 。